なんとなくNISAを始めてみたが、この先どうすればよいのかわからない
2024年1月の制度改正を機に、資産運用・NISAを始める方が増えています。 「とりあえず人気商品を積み立てている」という方も多い状況ですが、運用のゴールはみえていますか？ せっかく運用を始めたのなら、出口戦略・取り崩し戦略までみすえて、あなたにふさわしい運用を目指しませんか。
保険にお金をかけるべきか運用にまわすべきか、判断ができない
日本では保険と証券のコンサルティングが分離されているため、個人資産の全体像を捉え、保障と運用へバランスよく配分していくことが難しいといえます。しかし本来、保険も証券も同じ「金融商品」であることに変わりありません。本当にニーズを満たせる資産配分をおこないましょう。
担当者がコロコロ変わるため、本当に長い目で運用できているのか不安
銀行や証券会社では、減りつつあるとはいえ転勤制度が残っているところもあり、数年ごとに担当が入れ替わります。IFAは基本的に転勤がないため、お客様の資産運用に末永く伴走いたします。
IFAとは
「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼ばれ、特定の金融機関に属さず、中立的な立場でお客さまに寄り添った金融アドバイスをおこないます。 IFAが所属する金融商品仲介業者は証券会社と業務委託契約を結んでいますが、経営は独立しています。 そのためお客さまに最適なマネープランをご提案でき、売買取引までワンストップの支援が可能です。
中立・公平な立場
特定の金融機関に所属しないため、真にお客さまに寄り添ったサポートが可能です。
総合的なサポート
お客さまのゴールをみすえて、マネープランの立案から保障・運用・相続まで総合的にサポートします。
次世代まで末永くご担当
IFAには転勤がありません。お客さまの資産を守り、引き継ぎ、次世代まで末永く伴走いたします。
リスクマネジメント・ラボラトリーが
選ばれる理由
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お客様のご意向に忠実なご提案
IFAとしてお客さまの目的や課題にしっかりと耳を傾け、金融機関の営業方針に左右されない最適なご提案をいたします。金融機関の営業パーソンとして「営業」するのではなく、お客さまとともに誠実に商品選択をお手伝いします。また定期的なフォローでご意向に変更があった場合も迅速なご対応が可能です。
保険・証券を融合した世界基準のコンサルティング
欧米ではお客さまのゴールにもとづき、保険と証券の両面から総合的にコンサルティングをおこなうスタイルが一般的です。ところが日本では保険は保険会社、証券は証券会社と相談先が分離しており、ゴールに導くご提案が難しいといえます。リスクマネジメント・ラボラトリーは保険会社・証券会社との提携により世界基準のコンサルティングをご提供します。
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質の高いアドバイザー
リスクマネジメント・ラボラトリーのアドバイザーは商品知識や経済情勢についての理解はもちろん、お客さまの状況・ご意向をしっかりとくみ取る力を兼ね備えています。厳しい採用基準を満たし、定期的な研修で日々研鑽を続けているため、安心してご相談いただけます。
理想の人生を実現できる
ゴール・ベースド・コンサルティングとは
リスクマネジメント・ラボラトリーのコンサルティングは
「ゴールベースドアプローチ」を徹底しています。
お客さまが人生で達成したい具体的な目標を設定し、
ゴールからの逆算により、お客さまに最適な運用計画を立案します。
欧米ではスタンダードな考え方ですが、残念ながら日本ではまだ浸透していません。
世界基準の金融コンサルティングを体験しませんか。
お客様の声
Testimonials 
20代女性
50代女性
30代男性
ご相談の流れ
Consultation
Process
ご相談のお申込み
予約フォームからお申込み
オンライン面談
お客様の現状や課題、
ゴールなどをうかがいます。
アドバイス・ご提案
ヒアリング内容をもとに
最適なご提案をいたします
よくある質問
Frequently Asked Questions
FPはおもにライフプラン設計や家計改善に強みを持っており、IFAは資産形成に強みを持っています。また金融商品の売買までサポートできるのもIFAの特徴です。
無料です。2回目、3回目のご相談でも、相談料をいただいておりません。
お客様に最適な商品をご提示しますが、必ず契約しなければいけないわけではありません。売りつけるような営業はしませんのでご安心ください。
基本的にはオンラインで面談を行います。対面をご希望の方は別途お知らせください。
もちろんです。お客様のご意向やお悩みをうかがったうえで、現在の運用で問題ない場合は正直にお伝えします。金融商品を押し売りするようなことはいたしません。
お知らせ
News
- 2024.10.1 マネー相談室サイトを公開しました。